BỊ LỪA CHUYỂN TIỀN QUA MẠNG CÓ ĐÒI LẠI ĐƯỢC KHÔNG?

Hiện nay, nhu cầu về chuyển tiền qua mạng dần trở nên phổ biến bởi tính thuận tiện và nhanh chóng. Tuy nhiên, lợi dụng vào tính tiện ích của hình thức giao dịch này mà nhiều người đã trở thành nạn nhân của những thủ đoạn lừa đảo tinh vi khiến bản thân bị mất tiền. Bài viết dưới đây, Luật Phúc Cầu sẽ giúp Qu‎ý khách hàng tìm hiểu về vấn đề này và cách lấy lại tiền khi vô tình trở thành nạn nhân.

Cơ sở pháp lý:

1. Hình thức lừa đảo chuyển tiền qua mạng phổ biến hiện nay

Giả danh người của công ty điện nước báo với người dân chưa thanh toán tiền điện nước trong tháng và sẽ dọa cắt nếu như không thực hiện thanh toán;
Báo với gia đình là con hiện nay đang nhập viện và chuyển tiền để nộp tiền viện phí;
Đưa người dân vào những khoản nợ xấu và yêu cầu thanh toán nếu không thì sẽ đăng bài lên các trang thông tin mạng;
Giả danh thành người thân, mạo danh tài khoản mạng xã hội để thực hiện hành vi đi mượn tiền của những người thân trong gia đình, bạn bè, người quen biết;
Yêu cầu làm nhiệm vụ và nạp tiền để lấy lại tiền;
Giả danh thành công an, Viện kiểm sát, cơ quan nhà nước để yêu cầu thực hiện cập nhật CCCD do liên quan đến vụ án hình sự, vi phạm an toàn giao thông.

2. Bị lừa chuyển tiền qua mạng có đòi lại được không?

Hiện nay, hành vi bị lừa đảo chuyển tiền qua mạng ngày càng trở nên phổ biến, rộng khắp và gây khó khăn trong việc xử lý triệt để đối với những hành vi vi phạm pháp luật trên.

Khi Quý khách hàng nếu không may gặp phải trường hợp trên thì cần làm theo các bước sau đây:

Bước 1: Thông báo ngay với ngân hàng

– Gọi điện hay đến chi nhánh ngân hàng gần nhất để xin thông tin, trình báo nội dung chuyển khoản, sao kê số tài khoản vừa chuyển tiền và số tài khoản nhận được.

– Yêu cầu ngân hàng hỗ trợ phong tỏa giao dịch, khoanh vùng tài khoản người nhận và cung cấp thông tin về tài khoản người nhận để trình báo công an.

Bước 2: Thu thập bằng chứng

Ghi lại thông tin của người thực hiện hành vi lừa đảo.
Lưu giữ hình ảnh, tin nhắn, ghi âm, số tài khoản, số điện thoại của bên nhận tiền.

Bước 3: Trình báo cơ quan công an

Trình báo với công an, cơ quan có thẩm quyền giải quyết. Khi trình báo cần chuẩn bị đầy đủ các hồ sơ:

Đơn trình báo;
Căn cước công dân của người bị hại;
Bằng chứng thu thập được (thông tin về tài khoản thực hiện hành vi, số tài khoản, số điện thoại, ảnh chụp giao dịch, tin nhắn…).

3. Mức xử phạt đối với hành vi lừa đảo qua mạng

3.1. Xử phạt vi phạm hành chính

Tại điểm c khoản 1 Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP quy định về mức phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng đối với hành vi:

“…

c) Dùng thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản hoặc đến thời điểm trả lại tài sản do vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng, mặc dù có điều kiện, khả năng nhưng cố tình không trả;”

Theo đó, người nào thực hiện hành vi lừa đảo qua mạng thì bị phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng. Đồng thời, hình thức xử phạt bổ sung trong trường hợp này sẽ là tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm.

3.2. Truy cứu trách nhiệm hình sự

Theo Điều 174 Bộ Luật hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) quy định về Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tùy theo giá trị, mức độ, hành vi thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng thì bị phạt cải tạo không giam giữ 3 năm đến nặng nhất là chung thân.

Ngoài ra, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Kết luận:

Qu‎ý khách hàng nên tìm hiểu k‎ỹ, thận trọng trong các giao dịch để tránh trở thành nạn nhân của những hình thức lừa đảo này. Khi vô tình trở thành nạn nhân, cần thu thập đầy đủ chứng cứ về hành vi phạm tội và trình báo đến cơ quan công an để được tiếp nhận và xử lý kịp thời.

CẨM NANG PHÁP LUẬT, Dân sự, GIẢI ĐÁP, Hình sự, luật sư giỏi đà nẵng, luật sư giỏi gia lai, Uncategorized